Seminar om datadrevet antihvitvasking og svindeldeteksjon

Økonomisk kriminalitet undergraver tilliten til finansmarkedet. Både hvitvasking og svindel påfører samfunnet store tap, og selv om områdene ofte håndteres separat, deler de mange metodiske fellestrekk.

Den 15. januar 2026 samlet Norsk Regnesentral rundt 100 deltakere til seminar om datadrevet antihvitvasking og svindeldeteksjon. Salen var fylt av representanter fra banker, myndigheter, bransjeorganisasjoner og teknologileverandører. Målet med dagen var å samle to fagmiljøer som tradisjonelt har operert i siloer, for å dele erfaringer og utforske synergier.

Dagen bød på gode og informative innlegg om alt fra konkrete maskinlæringsmodeller i produksjon til ferske erfaringer fra regulatoriske sandkasseprosjekter. Engasjementet i salen var stort, og de mange innspillene og spørsmålene levnet liten tvil om at det finnes en sterk vilje i bransjen til å samarbeide for å bekjempe økonomisk kriminalitet.

Programmet i sin helhet ligger nederst i artikkelen, her er tre hovedtrekk fra dagen:

• Sandkasse-suksess: Prosjektene om svindel og hvitvasking i regulatoriske sandkasser har vært svært vellykkede. De danner et helt nødvendig fundament før neste fase utover 2026, som vil handle mer om implementering, felles løsninger og utbredt datadeling.
• Trenden må snus: Selv om det gjøres enormt mye godt arbeid, er trenden at mengden økonomisk kriminalitet øker. Vi må ikke gi oss, og samarbeid og datadeling på tvers av aktører er en av de aller viktigste veiene til målet.
• AML vs. svindel: Det er mange metodiske fellestrekk mellom datadrevet antihvitvasking og svindeldeteksjon, og fagmiljøene bør absolutt prate mer sammen. Samtidig gjør ulike hovedmål (etterlevelse av regelverk versus direkte tapsbesparelse) at fagfeltene også i praksis krever ulike tilnærminger.

En stor takk til alle foredragsholdere og aktive deltakere som gjorde dette til en dynamisk arena for læring, og til Finansmarkedsfondet for støtten som gjorde arrangementet mulig!

Presentasjonsmateriellet fra foredragsholderne kan lastes ned fra lenkene i høyre marg. 

Program

Fra kl. 08.30	Registrering og kaffe
kl. 09.00	Velkommen og forskningsstatus. Martin Jullum, Seniorforsker – Norsk Regnesentral
kl. 09.15	Bruk av grafbaserte maskinlæringsmodeller til deteksjon av hvitvasking. Fredrik Johannessen, Data Scientist – Schibsted (tidl. Data Scientist, DNB)
kl. 9.45	Kundesjekk – datadrevet bekjempelse av svindel og hvitvasking. Espen Relbo, Direktør Forretningsutvikling – Eiendomsverdi
kl. 10.15	Pause
kl. 10.30	Eika AHV-Senter: erfaring og visjon med sentralisering. Julie Odden, Leder AHV og Sanksjoner – Eika-gruppen
kl. 11.00	Erfaringer og konklusjoner fra sandkasseprosjekt om sentralisering av antihvitvaskingsarbeid. Kristian Andreassen, Senior Manager – KPMG
kl. 11.30	Lunsj
kl. 12.15	Bankenes innsats mot svindel, og behovet for samarbeid og datadeling. Gry Nergård, Fagdirektør Antisvindel – Finans Norge
kl. 12.45	Erfaringer og konklusjoner fra sandkasseprosjektet om datadeling for antisvindelformål. Marthe Kristine Bjerke Hafsmoe, Expert Business Developer – Nordea og Carl Emil Bull-Berg, Advokat – DNB
kl. 13.15	Pause
kl. 13.30	Blant sandkasser og lovendringer – nye muligheter for datadeling. Morten Drægni, Daglig leder – NFCERT
kl. 14.00	Møt Olga – Hvordan vi bekjemper svindel med maskinlæring hos Vipps. Eivind Bøhn, Senior Data Scientist og James Kohout, Data Scientist – Vipps MobilePay
kl. 14.30	Åpen diskusjon: Ordet er fritt
kl. 15.00	Vel hjem!